TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TOÀN DIỆN
Tư vấn tài chính cá nhân toàn diện nhằm tạo ra một kế hoạch tài chính giúp thân chủ đạt được những mục tiêu và quản trị được các rủi ro trong cuộc sống.
Dịch vụ cung cấp các lời khuyên và giải pháp tài chính hữu ích cho khách hàng cá nhân, dựa trên nhu cầu, mục tiêu, tình hình tài chính và rủi ro của họ. Các lĩnh vực tư vấn tài chính cá nhân toàn diện bao gồm: quản lý dòng tiền, tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm, hưu trí, kế hoạch gia đình, kế hoạch thuế và kế hoạch di chúc,…
Chuyên gia tư vấn Financial Planner là người có kiến thức chuyên môn và kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, có khả năng phân tích, đánh giá và đề xuất các giải pháp tài chính phù hợp cho khách hàng cá nhân.
BỨC TRANH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TOÀN DIỆN
Financial Planner (FP) sẽ đưa ra quan điểm khách quan cùng chuyên môn để tư vấn cho bạn các quyết định như: Nên đầu tư tiền vào đâu? Ưu tiên tài chính nên là gì? Loại bảo hiểm nào bạn cần?…Một kế hoạch tài chính đúng chuẩn sẽ đặc biệt hữu ích khi bạn phải đối mặt với sự thay đổi trong cuộc sống – như kết hôn, ly hôn hay thừa kế.
92% người Việt muốn mua nhà nhưng 58% phải trì hoãn vì nhiều vấn đề tài chính khác nhau
90% Nhà Đầu Tư nhỏ lẻ thường lỗ khi tự mua bán liên tục (trading) trên thị trường chứng khoán
65% chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ không thể và không biết cách tiếp cận vay vốn Ngân hàng để duy trì và phát triển kinh doanh
65% khách hàng dưới 35 tuổi đều đóng thuế TNCN khi bán BĐS duy nhất dù theo Luật thì sẽ được miễn thuế
QUY TRÌNH 8 BƯỚC HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN CHO KHÁCH HÀNG
Bước 1: KH chọn và đăng ký dịch vụ
- Khách hàng đăng ký và chọn gói dịch vụ theo nhu cầu.
- Yêu cầu FP (nếu cần).
- FPI xác nhận dịch vụ và đặt lịch hẹn cho bước 2.
- Thời gian: 1 – 2 ngày làm việc sau khi KH đăng ký.
Bước 2: FP thực hiện Bảng cung cấp thông tin (Fact Find) cùng KH
- Trước buổi gặp, KH ký e-contract Thỏa thuận bảo mật thông tin.
- Trong buổi gặp: KH chia sẻ thông tin và cùng FP xác định mục tiêu tài chính và thảo luận sơ bộ các hướng xây dựng kế hoạch (bước 4).
- Hình thức: Trực tiếp hoặc Online.
- Thời lượng trao đổi: 60-90 phút.
Bước 3: Khách hàng xác nhận Fact Find
- Sau bước 2, KH kiểm tra và xác nhận “Bảng cung cấp thông tin (Fact Find)” và bổ sung, điều chỉnh (nếu cần).
- KH thanh toán 30% phí dịch vụ.
- Thời gian: 2-3 ngày làm việcsau bước 2.
Bước 4: FP xây dựng kế hoạch và phương án tài chính
- FP phân tích, đánh giá và phát triển tổng thể Kế hoạch và phương án chi tiết như đã thống nhất với khách hàng ở bước 3.
- FP Xác định các tình huống, rủi ro có thể xảy ra cùng cách thức phòng ngừa.
- FP đưa ra các giải pháp cũng như khuyến nghị đối với tình hình tài chính và mục tiêu tài chính của KH.
- Thời gian: 5 ngày làm việcsau bước 3.
Bước 5: FP trình bày kế hoạch và giải pháp
- FP trình bày kết quả làm việc của bước 4 cho KH.
- FP giải đáp thắc mắc và mở rộng các hướng giải quyết, cung cấp thông tin thị trường cùng các sản phẩm phù hợp (nếu cần).
- Hình thức: Trực tiếp hoặc Online.
- Thời lượng trao đổi: 90-120 phút.
Bước 6: FP gởi toàn bộ file kế hoạch tài chính cho Khách Hàng
- FP gửi file của kế hoạch tài chính cho KH bao gồm HĐ tư vấn, file dự toán dòng tiền & tài sản cùng các tài liệu tham khảo.
- KH nhận HĐ tư vấn và thực hiện thanh toán phần phí 70% còn lại.
- FP giải đáp thắc mắc cùng KH (nếu có).
- Thời gian: 2 – 3 ngày làm việcsau bước 5.
Bước 7: KH đánh gía chất lượng DV
- KH đánh giá chất lượng dịch vụ cùng năng lực tư vấn của FP.
Bước 8: FP đồng hành triển khai phương án tài chính cùng khách hàng
- FP sẽ đồng hành để triển khai các phương án tài chính (Bảo hiểm, Chứng khoán, Trái phiếu, BĐS…).
- Báo cáo tình hình tài chính cho KH: trước khi kết thúc Hợp đồng.
- Tư vấn qua điện thoại: 3 giờ/năm, và
- Họp review các vấn đề tài chính (online): 2 giờ x 2 lần/năm.
