MẪU KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN: CHI TIẾT TỪ A ĐẾN Z

Mẫu kế hoạch tài chính cá nhân là bản phân tích tình trạng tài chính hiện tại của doanh nghiệp, lập mục tiêu theo các mốc thời gian và quản lý các kế hoạch hành động (thu nhập, chi phí, tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm,…).

KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN LÀ GÌ?

Kế hoạch tài chính là một bản kế hoạch chi tiết về việc quản lý và sắp xếp tài chính của một cá nhân. Bao gồm việc đặt ra các mục tiêu tài chính, phân tích thu nhập và chi tiêu, quản lý nợ nần, đầu tư và tiết kiệm.

(Kế hoạch tài chính là gì?)

VÌ SAO PHẢI LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN?

Dưới đây là một số lý do vì sao phải lập kế hoạch tài chính cá nhân:

Định hướng và mục tiêu
Quản lý thu nhập và chi tiêu
Tiết kiệm và đầu tư
Tránh nợ nần
Tạo dự trữ tài chính
Đạt được sự tự do tài chính

CÁC MẪU LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN

Trong thị trường tài chính, doanh nghiệp thường áp dụng theo 3 mẫu lập kế hoạch tài chính cá nhân dưới đây:

Mẫu kế hoạch tài chính cá nhân ngắn hạn
Mẫu kế hoạch tài chính cá nhân trung hạn
Mẫu kế hoạch tài chính cá nhân dài hạn

Và các kế hoạch chi tiết khác:

Lập ngân sách hàng tháng

Theo dõi thu chi hàng tháng.

Ghi lại tất cả các nguồn thu nhập và các khoản chi tiêu.

So sánh nguồn thu nhập và các khoản chi tiêu để tiết kiệm.

Kế hoạch tiết kiệm

Tích lũy tiền dự trữ cho các mục đích như khẩn cấp, hưu trí, du lịch hay mua sắm các tài sản giá trị trong tương lai.

Lập tỷ lệ tiết kiệm hàng tháng

Xác định các khoản chi phải giảm bớt.

Kế hoạch trả nợ

Thiết lập kế hoạch trả nợ (Vay ngân hàng, thẻ tín dụng,…) rõ ràng giúp bạn quản lý hiệu quả và giảm thiểu số tiền phải trả trong suốt giai đoạn vay.

Kế hoạch đầu tư

Xác định mục tiêu và chiến lược đầu tư phù hợp

Nghiên cứu các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay quỹ để xây dựng danh mục đầu tư.

XÂY DỰNG MẪU LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN HIỆU QUẢ

(Xây dựng mẫu kế hoạch tài chính hiệu quả)

Xác định mục tiêu tài chính

Đặt ra mục tiêu tài chính cụ thể để có thể tập trung và lập kế hoạch cho chúng.

Tạo ngân sách hàng tháng

Lập một ngân sách hàng tháng để theo dõi và kiểm soát chi tiêu.

Đảm bảo bạn phải có đủ tiền cho các khoản tiết kiệm và các nhu cầu cần thiết khác.

Tiết kiệm một phần thu nhập

Tạo thói quen tiết kiệm bằng cách trích một phần thu nhập hàng tháng vào tài khoản tiết kiệm.

>>>Xem thêm: Kế hoạch tài chính cá nhân là gì? 6 bước lập kế hoạch tài chính cá nhân

MẪU KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN ĐƠN GIẢN

Expenses – Chi tiêu

Để thực hiện bạn chỉ cần tạo 1 bảng có 5 cột:

Thời gian: Thứ / Ngày / Tháng / Năm.
Sản phẩm đã mua trong ngày.
Địa điểm mua hàng.
Danh mục chi tiêu (các loại sản phẩm). Các danh mục có thể bao gồm thực phẩm, sức khỏe, làm đẹp, đồ gia đình, quà tặng,…
Chi phí.

(Mẫu kế hoạch tài chính cá nhân theo chi tiêu)

Budget & Expenses – Ngân sách & Chi tiêu

Chi tiêu: ghi chú tổng chi phí các các danh mục chi tiêu lớn trong tháng như tiền nhà, điện nước, xăng xe, thẻ tín dụng, sức khỏe,…
Tiết kiệm.
Số dư.
Chi tiêu hàng tháng: ghi chép chính xác khoản chi tiêu của từng ngày trong tháng: ngày mua, sản phẩm, nơi mua, giá cả, tổng tiền.