Theo một nghiên cứu gần đây, đa số các doanh nghiệp nhỏ và vừa tại Việt Nam gặp khó khăn trong việc quản lý dòng tiền, dẫn đến tình trạng thiếu hụt vốn và ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh. Vậy đâu là nguyên nhân của vấn đề này? Cùng tìm hiểu những điểm mạnh và hạn chế thường gặp trong quản trị dòng tiền của doanh nghiệp nhỏ và vừa.

Dòng tiền là gì?

Quản lý dòng tiền (cash flow) hiệu quả là chìa khóa để doanh nghiệp của bạn luôn vận hành trơn tru. Dòng tiền là sự chuyển động của tiền mặt vào và ra khỏi doanh nghiệp, phản ánh khả năng sinh lời và tài chính.

Những điểm mạnh trong quản trị dòng tiền của doanh nghiệp nhỏ và vừa?

Theo nguyên tắc tam giác B-I của Robert T. Kiyosaki, dòng tiền chính là nền tảng vững chắc cho mọi doanh nghiệp. Để doanh nghiệp phát triển bền vững, việc xây dựng một kế hoạch dòng tiền chi tiết là điều vô cùng cần thiết.

• Hệ thống quy chế tài chính:
  

  Xây dựng một hệ thống quy chế tài chính chặt chẽ, bao gồm quy chế chi tiêu, quy chế tiền lương và khen thưởng, sẽ giúp doanh nghiệp kiểm soát chặt chẽ dòng tiền, giảm thiểu rủi ro và tăng tính minh bạch trong hoạt động tài chính.

• Kế hoạch dòng tiền ngắn hạn:

  Lập kế hoạch dòng tiền ngắn hạn giúp doanh nghiệp cân đối thu chi, dự báo các khoản thu, chi trong tương lai gần.

• Chỉ tiêu kiểm soát:

  Việc theo dõi sát sao các chỉ tiêu như giá thành, doanh thu, lợi nhuận sẽ giúp doanh nghiệp đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh, phát hiện sớm các vấn đề và đưa ra giải pháp kịp thời.

• Phân tích tài chính:

  Thực hiện phân tích tài chính định kỳ là công cụ hữu hiệu để đánh giá tình hình tài chính của doanh nghiệp.

Những hạn chế trong quản trị dòng tiền của doanh nghiệp nhỏ và vừa?

Các điểm yếu doanh nghiệp cần lưu ý về dòng tiền:

• Thực tế cho thấy, nhiều doanh nghiệp nhỏ và vừa vẫn chưa xây dựng và truyền đạt chiến lược kinh doanh một cách rõ ràng và hiệu quả trong nội bộ. Thiếu một chiến lược cụ thể khiến doanh nghiệp khó khăn trong việc phân bổ nguồn lực tài chính một cách hợp lý, dẫn đến lãng phí và giảm hiệu quả hoạt động.

• Việc thiếu các chỉ số đo lường rõ ràng khiến cho việc đánh giá hiệu quả của từng chiến lược, cũng như hiệu quả chung của hoạt động kinh doanh trở nên khó khăn. Doanh nghiệp không thể xác định được đâu là những điểm mạnh, điểm yếu để từ đó đưa ra các quyết định điều chỉnh phù hợp.
• Đa số doanh nghiệp chưa xây dựng kế hoạch dòng tiền dài hạn hiệu quả. Điều này dẫn đến tình trạng ngân sách phân tán, không gắn kết với chiến lược tổng thể và thiếu khả năng ứng phó với biến động thị trường.
  

  Để khắc phục, các doanh nghiệp cần:

  • Lập kế hoạch dòng tiền chi tiết, gắn với chiến lược phát triển 3-5 năm.
  • Xây dựng ngân sách thống nhất, phục vụ cho các mục tiêu chung của doanh nghiệp.
  • Thực hiện phân tích độ nhạy và kiểm nghiệm rủi ro để tăng khả năng thích ứng.
• Các doanh nghiệp nhỏ và vừa đang đối mặt với thách thức lớn trong việc quản lý tài chính hiệu quả. Thiếu hụt chuyên gia tài chính chuyên nghiệp, sự chồng chéo giữa kế toán và tài chính, cùng với việc thiếu hướng dẫn cụ thể đang kìm hãm sự phát triển của doanh nghiệp.

>>> Xem thêm: Chuyên gia tài chính cá nhân

Bằng cách hiểu rõ những thách thức và nắm bắt các cơ hội, doanh nghiệp có thể xây dựng một hệ thống quản lý dòng tiền hiệu quả, từ đó nâng cao khả năng cạnh tranh và bền vững trên thị trường. Để tìm hiểu thêm về các giải pháp quản lý dòng tiền cụ thể cho doanh nghiệp của bạn, hãy tham khảo các bài viết khác trên website của chúng tôi hoặc liên hệ với đội ngũ chuyên gia tư vấn của chúng tôi.